《投資理財——個人理財規(guī)劃指南(含實訓教程) 教學課件 作者 張旺軍 主編——個人理財規(guī)劃指南第一章 總論.ppt》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在教育資源-天天文庫。

1、第一章總論主要內(nèi)容個人理財規(guī)劃概念貨幣時間價值個人主要理財產(chǎn)品分析個人理財規(guī)劃觀念個人理財規(guī)劃環(huán)境個人理財規(guī)劃概述個人理財目標個人理財規(guī)劃特點個人理財規(guī)劃內(nèi)容個人理財規(guī)劃步驟個人理財規(guī)劃目標個人理財規(guī)劃整體內(nèi)容個人理財規(guī)劃目標實現(xiàn)條件個人理財規(guī)劃整體內(nèi)容個人理財規(guī)劃目標實現(xiàn)條件個人理財規(guī)劃特點比較項目公司理財規(guī)劃個人理財規(guī)劃理財主體企業(yè)家庭或自然人風險承受能力有相對雄厚財力，有限責任公司對理財?shù)慕Y果承擔的是有限責任，可能承擔較高風險獨立承擔所有的經(jīng)濟后果，承擔無限責任，風險承受能力相對較弱收益與風險的權衡

2、風險與收益同等考慮風險優(yōu)于收益理財目標企業(yè)價值達到最大化保障終身生活質(zhì)量為目標理財決策環(huán)境影響因素企業(yè)文化、治理結構和財務狀況家庭、個人本身偏好，經(jīng)濟條件、家庭成員構成、個人職業(yè)、社會地位等理財?shù)闹芷诔掷m(xù)經(jīng)營假設個人生命周期法律法規(guī)依據(jù)規(guī)范和指導公司行為方面的法規(guī)，如《公司法》、《證券法》等。關于家庭或個人財產(chǎn)保護、社會保障、保險、遺產(chǎn)和個人的社會責任等方面的法律法規(guī)，如《物權法》、《個人所得稅法》等個人理財規(guī)劃內(nèi)容個人理財規(guī)劃步驟分析理財主體經(jīng)濟生活狀況個人價值觀確定理財目標目標應該明確可行有具體時間和

3、行動方式制定執(zhí)行計劃設想所有可能方案選擇最適合方案執(zhí)行計劃了解各種理財產(chǎn)品風險控制基礎上投資評價和回顧進行和計劃是否一致是否達到目標對理財主體的影響貨幣時間價值貨幣時間價值概念貨幣時間價值計算貨幣時間價值概念貨幣時間價值定義等量資金在不同時間點上的價值量是不同的；等量的資金隨著時間的推移，價值會逐步降低，反之，一定量的貨幣隨著時間的推移要保值必然要實現(xiàn)增值；時間對貨幣的價值產(chǎn)生重大影響。貨幣時間價值大小決定因素1）投資生產(chǎn)和流通領域的貨幣量2）時間價值產(chǎn)生于資金運動之中，只有資金運動才能產(chǎn)生貨幣時間價值貨

4、幣時間價值表現(xiàn)形式絕對數(shù)相對數(shù)貨幣時間價值計算現(xiàn)值和終值現(xiàn)值：一定量貨幣現(xiàn)在的價值，即本金；終值：一定量貨幣在若干期限以后的總價值，即本利和計算：年金：普通年金即付年金遞延年金永續(xù)年金計算：年金是現(xiàn)值和終值計算之和個人理財產(chǎn)品理財產(chǎn)品品種理財產(chǎn)品分析風險比較分析收益比較分析流動性比較分析其他特性比較分析個人理財規(guī)劃觀念貨幣時間價值觀念資金成本觀念風險與收益配比觀念個人理財規(guī)劃環(huán)境