《案件風(fēng)險(xiǎn)防范》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。

1、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”培訓(xùn)考試試題姓名：得分:單位：一、單選題（共10題，每題2分，共20分）1、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》分為共—章—條。（）A、八，四十二B、八、二十二C、八，四十七D、八、四十三2、經(jīng)貸款人同意，一年以上的個(gè)人貸款展期，展期期限累計(jì)與原期限相加，最長不得超過該貸款品種規(guī)定的期限的（）。A.一半B.1年C.2年D.最長期限3、貸款人應(yīng)將流動(dòng)資金貸款納入對(duì)借款人及其所在集團(tuán)客戶的統(tǒng)一授信管理，并按區(qū)域、行業(yè)、貸款品種等維度建立（）。A.風(fēng)險(xiǎn)垂直管理制度B.風(fēng)險(xiǎn)限額管理制

2、度C.授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制4、固定資產(chǎn)貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對(duì)借款人相關(guān)賬戶實(shí)施監(jiān)控，必要時(shí)可約定專門的貸款發(fā)放賬戶和（）。A.借款人帳戶B.還款準(zhǔn)備金帳戶C.支付帳戶D.資金回籠帳戶5、對(duì)借款人確因暫時(shí)經(jīng)營困難不能按期歸還固定資產(chǎn)貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商進(jìn)行（）。A.貸款展期B.市場(chǎng)化處置C.貸款重組D.核銷6、流動(dòng)資金貸款不得用于（）等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。A.固定資產(chǎn)、股權(quán)B.固定資產(chǎn)、擴(kuò)大再生產(chǎn)C.股權(quán)、擴(kuò)大再生產(chǎn)D.固定資產(chǎn)7、貸款人應(yīng)建立

3、完善的（）,落實(shí)具體的責(zé)任部門和崗位，全面審查流動(dòng)資金貸款的風(fēng)險(xiǎn)因素。A.激勵(lì)約束機(jī)制B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制C.報(bào)告和糾正機(jī)制D.貸款操作規(guī)范8、貸款人超越、變相超越權(quán)限或不按規(guī)定流程審批固定資產(chǎn)貸款的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可進(jìn)行如下處罰：（）A.責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款B.責(zé)令改正，并處五十萬元以上二百萬元以下罰款C.給予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分D.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

4、理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作9、以下（）情況，不適用《個(gè)人貸款管理暫行辦法》：A.以存單、國債作質(zhì)押發(fā)放的個(gè)人貸款A(yù).消費(fèi)金融公司、汽車金融公司發(fā)放的個(gè)人貸款C?中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他金融產(chǎn)品作質(zhì)押發(fā)放的個(gè)人貸款D?信用卡透支10、《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》明確，貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（），并與貸款配套使用。A.確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位B.確認(rèn)50%的項(xiàng)目資本金先行到位C.確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金足額到位D.確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的1月內(nèi)項(xiàng)目資本金足額到

5、位二、判斷題（共10題，每題2分，共20分）1.貸款人可以根據(jù)項(xiàng)目融資在不同階段的風(fēng)險(xiǎn)特征和水平，采用不同的貸款利率。（）2.固定資產(chǎn)貸款采用貸款人受托支付的，貸款人審核同意后，將貸款資金直接支付給借款人交易對(duì)象，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。（）3.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》適用于所有自然人貸款的發(fā)放。（）4?《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》和《個(gè)人貸款管理暫行辦法》對(duì)貸款展期期限的要求均為：短期貸款展期期限累計(jì)不得超過原貸款期限；中期貸款展期期限累計(jì)不得超過原貸款期限的一半；長

6、期貸款展期期限累計(jì)不得超過3年。（）5、合同約定專門固定資產(chǎn)貸款發(fā)放賬戶的，僅貸款發(fā)放通過該賬戶辦理。（）6、對(duì)未獲批準(zhǔn)的個(gè)人貸款申請(qǐng)，貸款人應(yīng)告知借款人。（）7、短期貸款到期1周之前，中長期貸款到期15天之前，貸后管理人應(yīng)向借款人發(fā)送貸款還本付息通知單。（）。8、貸款人應(yīng)將固定資產(chǎn)貸款納入對(duì)借款人及借款人所在集團(tuán)客戶的統(tǒng)一授信額度管理。（）9、貸款人應(yīng)建立健全內(nèi)部審批授權(quán)與轉(zhuǎn)授權(quán)機(jī)制；審批人員應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)按規(guī)定流程審批流動(dòng)資金貸款，不得越權(quán)審批。（）10、自主支付是實(shí)貸實(shí)付原則的主要體現(xiàn)方式，最能體

7、現(xiàn)實(shí)貸實(shí)付的核心要求。（）三、多選題（下列選擇題中每題至少有一個(gè)正確選項(xiàng)，共15題，每題3分，共45分）1、具有以下情形之一的流動(dòng)資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式？（）A.與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般；B.支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大；C.借款人主營業(yè)務(wù)盈利能力下降D?貸款人認(rèn)定的其他情形。2、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》所稱個(gè)人貸款，是指貸款人向符合條件的自然人發(fā)放的用于（）等用途的本外幣貸款。A.個(gè)人消費(fèi)B.投資理財(cái)A.生產(chǎn)經(jīng)營D.資金周轉(zhuǎn)3、貸款人應(yīng)落實(shí)具體的責(zé)任部門和崗位

8、，履行盡職調(diào)查并形成書面報(bào)告。固定資產(chǎn)貸款盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括：（）A.借款人及項(xiàng)目發(fā)起人等相關(guān)關(guān)系人的情況B.貸款項(xiàng)目的情況C.貸款擔(dān)保情況D?需要調(diào)查的其他內(nèi)容。4、貸款人應(yīng)在借款合同中與借款人明確約定流動(dòng)資金貸款的金額、期限、利率、用途、支付、還款方式等條款。這里所指支付條款,包括但不限于以下內(nèi)容（）A.貸款資金的支付方式和貸款人受托支付的金額標(biāo)準(zhǔn)；B.支付方式變更及觸發(fā)變更條件；C.貸款資金支付的限制、禁止行為；D.借款人應(yīng)及時(shí)提