《助理理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識題附答案》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。

1、基礎(chǔ)知識題　　1、理財規(guī)劃的最終目標是要達到（A　）　　A、財務(wù)獨立　　B、財務(wù)安全　　C、財務(wù)自主　　D、財務(wù)自由　　2、以下不屬于個人財務(wù)安全衡量標準的是（　D?。　、是否有穩(wěn)定充足收入　　B、是否購買適當保險　　C、是否享受社會保障　　D、是否有遺囑準備　　3、持續(xù)理財服務(wù)不包括（　D）　　A、定期對理財方案進行評估　　B、不定期的信息服務(wù)　　C、不定期的方案調(diào)整　　　D、定期到客戶單位做收入調(diào)查　　4、客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列（　C）項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值?！　、現(xiàn)金規(guī)劃

2、　　　　　B、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃　　C、投資規(guī)劃　　　　　D、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃　　5、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（　A）　　A、個人誠信　　B、具有合作精神　　C、客觀公正　　D、嚴守秘密　　6、下列違反客觀公正原則的是（　C?。　、理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷　　B、理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩　　C、因為是朋友，所以在財產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對其偏袒　　D、對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進行披露　　7、在理財規(guī)劃師侵占或竊取客戶或所在機構(gòu)財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的情況下，理財規(guī)劃師將承擔（A?。　?/p>

3、A、刑事法律責任　　　　B、行政法律責任　　C、民事法律責任　　　　D、行業(yè)自律機構(gòu)的制裁　　8、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施不包括（　B?。　、取消其理財規(guī)劃師資格　　　　　　B、終生不得執(zhí)業(yè)　　C、不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試　　D、罰款　　9、某企業(yè)擬建立一項基金計劃，每年初投入10萬元，若利率為10%，5年后該項基金本利和將為（　D）元　　A、671561　　B、564100　　C、871600　　D、610500　　10、某項長期借款的稅后資本成本為10%，那么它的稅前成本應(yīng)為（　）

4、（所得稅率為30%）　　A、10%　　B、30%　　C、12．5%　　D、14．29%綜合案例分析題　　1、案例一：　　金小姐今年23歲，與父母同住，日常開支均無需負擔。目前，她在一家公司擔任行政秘書，稅后月平均收入3000元（預(yù)計每年增長10%），花銷基本用在吃飯、娛樂活動上，大約占月收入的80%。她計劃30歲時獨立購買一個小戶型居室（預(yù)計價格30萬）。請為金小姐設(shè)計一個購房方案（可適當調(diào)整其消費方式）?！　±碡敺治觥　〗鹦〗愣惡笤率杖?000元，月節(jié)余600元，占收入的20%，每月2400元的生活費用占收入的80%。從以上

5、數(shù)據(jù)來看，金小姐的生活支出相對較高?！　〗鹦〗愕念A(yù)期理財目標是：30歲時獨立購買一個小戶型居室，預(yù)計價格為30萬?！　±碡斀ㄗh　　1．假設(shè)金小姐在30歲的時候，首付80，000元買進一小戶型居室。　　2．金小姐可以將家庭每月各項支出列出一個詳細清單，逐項仔細分析。在不影響生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物消費、娛樂消費等項目的支出，保證每月節(jié)余1，000元左右，也就是占她每月總收入的30%左右，全年會節(jié)余12，000元。采取較為保守的投資策略，假定投資回報率為5%，在金小姐30歲時，她會有95，000元左右的資金，可用其中的8

6、0，000元支付她的首付款，其余的可以作為裝修等其它費用?！　?、假設(shè)到時的還款利息為6%，金小姐貸款220，000元，假定還款期限為20年，則每月還款額為1，577元?！　?、30歲時，金小姐的月工資可達約5，800元（預(yù)計每年增長10%），月還款額占月收入的27%左右，這個數(shù)字是比較合理的?！　榱诉_到5%的投資回報率，金小姐可以將每月留存的1，000元，做個穩(wěn)健型的投資配置，如500元投資中期債券基金，500元投資平衡性基金。根據(jù)金小姐的情況，可以申請公積金貸款來降低她的借貸成本，而對于公積金貸款利率來說，長期的平均水平

7、為6%是合理的?！　I(yè)知識習(xí)題　　一、單項規(guī)劃技能（共65道題，每小題1分，共65分。請從四個備選答案中選擇1個正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括號內(nèi)，多選、漏選或誤選均不得分）　　1．某公司擬于某年2月1日發(fā)行面額為1000元的債券，其票面利率為8%，每年2月1日計算并支付一次利息，并于5年后的1月31日到期，同等風(fēng)險投資的必要報酬率為9%，則債券的價值為（　?。┰??！　。ˋ）924．82　?。˙）961．10?。–）942．28　（D）942．82　　2．設(shè)某一累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為

8、6%，每年利率遞增率為1%，持滿5年的利息為（　　）元。　?。ˋ）450　　（B）340　?。–）380　　（D）400　　3．　某縣城一加工企業(yè)2004年8月份應(yīng)繳納增值稅280萬元，該企業(yè)本月應(yīng)繳納城市維護建設(shè)稅和教育費附加為（　　）?！　。ˋ）22．4萬元?。˙）25．