《制度制度變遷與金融制度變遷》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在教育資源-天天文庫。

1、制度、制度變遷與金融制度創(chuàng)新陳柳欽*[作者簡介]陳柳欽（1969年—），男，湖南邵東縣人，經濟學碩士，哈爾濱商業(yè)大學經濟學院教授，碩士研究生導師。研究方向：產業(yè)經濟、金融理論。（天津社會科學院，天津，300191）[內容提要]：本文首先從眾多的研究制度、制度變遷和金融制度的文獻中對制度、制度變遷和金融制度的內涵及其相關內容進行了重新梳理，并從制度經濟學視角出發(fā)，根據創(chuàng)新和金融創(chuàng)新理論，對有關金融制度創(chuàng)新的問題進行了深入的研究。[關鍵詞]：制度；制度變遷；金融；金融制度；金融制度創(chuàng)新一、制度（一）制度的內涵。本文要研究的制度，既不是“社會主義”、“資本主義”制度中的大

2、制度（regime）,也不是組織內部的“規(guī)章制度”（rulesandregulatuions）中的“小制度”，而應該是“制度”（institutions）。制度（institution）的定義，在不同的學者那里往往有不同的表述。馬克思認為，對制度的研究，首先要分析作為整個社會制度經濟基礎的生產力及與之相適應的生產關系，然后才能對聳立在這個基礎上的道德和法律等上層建筑的性質做出合理的說明。在對制度本質的認識上，馬克思則從生產這一人類最基本的實踐活動出發(fā)，將一定制度的形成，歸結為一定生產關系以及與這種生產關系相適應并維持這種生產關系的社會機構和規(guī)則確立的過程，認為制度的

3、本質就是在社會分工協(xié)作體中不同集團、階層、和階級之間的利益關系。對于生產力的發(fā)展如何推動生產關系的變化，從而導致包括法律、意識形態(tài)在內的整個社會制度的變革(包括經濟制度)，馬克思曾有這樣的論述：“……，物質生活的生產方式制約著整個社會生活、政治生活和精神生活的過程。不是人們的意識決定人們的存在，相反，是人們的社會存在決定人們的意識。社會的物質生產力發(fā)展到一定階段，便同它們一直在其中運動的現(xiàn)存生產關系或財產關系發(fā)生矛盾。于是這些關系便由生產力的發(fā)展形式變成生產力的桎梏。那時社會革命的時代就到來了。隨著經濟基礎的變更，全部龐大的上層建筑也或慢或快地發(fā)生變革”①《馬克思恩

4、格斯選集》（第一卷）[M]，人民出版社1995年第二版，第79頁。。舊制度經濟學創(chuàng)始人美國經濟學家索爾斯坦·邦德·凡勃侖（ThorsteinBundeVeblem）首先將制度納入生存競爭分析的框架，認為社會結構的演進就是制度上的一個自然淘汰過程。他只是對制度一詞的理解作了一般性分析，將制度定義為“在一個時期里所通行的思維習慣”，②凡勃侖：《有閑階段論關于制度的經濟研究》[M]，北京：商務印書館，1983年中文版第138-141頁。嚴格地說并未形成一個完整的概念。近代制度經濟學的開山鼻祖約翰·康芒斯(JohnCommons)康芒斯是最早對制度理論作系統(tǒng)論述的經濟學家。

5、他把制度定義為“制度就是所謂集體行動控制個體行動”③[美]康芒斯：《制度經濟學》[M]，北京：商務印書館1983年中文版第87頁。。格魯奇把制度定義為“構成統(tǒng)一整體的各個項目相互依存或相互影響的綜合體或圖式”，“各種類型的制度，都具有規(guī)則性、系統(tǒng)性或規(guī)律性的共同特點”。④格魯奇(G?Gruch)：《比較經濟體制》[M]，北京：中國社會科學出版社，1985.5。而在新制度經濟學的代表人道格拉斯·C·諾斯（Douglas.C.North）看來，“制度是一個社會的游戲規(guī)則,更規(guī)范地說,它們是為決定人們的相互關系而人為設定的一些制約。制度構造了人們在政治、社會或經濟方面發(fā)生

6、交換的激勵結構?！雹俚栏窭梗骸吨Z斯.制度、制度變遷與經濟績效》[M]，上海：上海三聯(lián)書店，1994版。同時,“19制度提供了人類相互影響的框架,它們建立并構成一個社會,或準確地說一種經濟秩序的合作與競爭關系?！雹谥Z斯：《經濟史上的結構與變遷》[M]，北京：商務印書館，1992版。青木昌彥認為，制度的要義是“關于以博弈重復進行為主要方式的共有信念的自我維持系統(tǒng)”③青木昌彥：《比較制度分析》[M]，上海：上海:遠東出版社，2001版。。盡管制度是以重復博弈的方式進行的，但博弈規(guī)則是由參與人策略互動內生的，存在于參與人的意識之中，也是可自我實施的。該觀點認為，制度是內生

7、的，作為信念的自我維持系統(tǒng)，其實質是對博弈均衡的概要表征（summaryrepresentation）。制度也許存在于人們意會理解中，也許存在于人們頭腦之外的某種符號表征中。但在任何情況下，某些信念被參與人共同分享并維持，由于具備足夠的均衡基礎而逐漸演化成制度。制度不是靜態(tài)的概念，隨著經濟的發(fā)展，專業(yè)化水平不斷提高，人類相互依賴關系越來越強，制度所包含的范圍也不斷變化和擴展。在非市場經濟時代，制度主要是非正規(guī)規(guī)則，如禁忌、習俗、傳統(tǒng)道德、宗教信仰和行為準則等，而少量的關于政治和經濟行為的正規(guī)規(guī)則在當時只是位于從屬和次要的地位。在市場經濟時代，制度中的正規(guī)規(guī)則，如