資源描述:
《助理理財規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》隨章習(xí)題.》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、助理理財規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》隨章習(xí)題第一章理財規(guī)劃基礎(chǔ)(一)單項選擇題 1.財務(wù)自由是指個人或家庭的收入主要來源于()?! .努力工作B.主動投資C.被動投資D.被動工作 2.理財規(guī)劃的最終目標是()?! .財務(wù)安全B.財務(wù)自由C.財務(wù)獨立D.個人收入最大化 3.個人理財目標的首要目的是()?! .個人價值最大化B.個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理 C.個人收入最大化D.個人財務(wù)危機減少到零 4.在財務(wù)安全的情況下,支出曲線一定在收入曲線的(). A.上方B.下方C.平行D.重合 5.若某家庭的投資收人曲線
2、穿過支出曲線,則意味著該家庭的支出已經(jīng)可以由投資收入來支撐,即已經(jīng)獲得了()?! .基本收益B.財務(wù)獨立C.額外收入D.財務(wù)自由 6.為了應(yīng)付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力,或者因為其他原因失去收入來源的情況下,保障家庭的正常生活的現(xiàn)金儲備是()?! .意外現(xiàn)金儲備B。家庭支援現(xiàn)金儲備C.投機儲備D.日常生活覆蓋儲備 7.意外現(xiàn)金儲備的用途不包括()?! .一些重大的事故對家庭短期的沖擊B.車禍C.重大疾病需臨時墊資D.親友急需現(xiàn)金 8.青年家庭理財規(guī)劃的核心策略是()?! .防守型
3、B.攻守兼?zhèn)湫虲.進攻型D無法確定 9.家庭收入主導(dǎo)者的生理年齡在55司歲以上的家庭為()?! .青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.視家庭其他成員而定 10.理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是()?! .做好現(xiàn)金規(guī)劃B.做好教育規(guī)劃C.做好稅收籌劃D.做好投資規(guī)劃 11.現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立()基金.. A.日常生活B.投機C.應(yīng)急D.日常生活和投資108 12.在下列理財工具中,()的防御性最強?! .固定收益證券B.股票C.期貨D.保險 13.下列哪項不屬于固定收益證券的范疇?() A.中銀行票據(jù)B.
4、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品C.優(yōu)先股D.普通股 14.單身期的理財優(yōu)先順序是()。A.職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃C.投資規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃D.現(xiàn)金規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃 15.家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是()。 A.應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃子女教育規(guī)劃 B.保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃子女教育規(guī)劃 C.大額消費規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃子女教育規(guī)劃 D.子女教育規(guī)劃
5、保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃 16.退休期的理財優(yōu)先順序是()?! .退休規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃 B.資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃 C.投資規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃 D.稅務(wù)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃 17.理財規(guī)劃師在考慮風(fēng)險和收益時,應(yīng)當(dāng)()?! .收益最大化,不考慮風(fēng)險B.風(fēng)險管理優(yōu)先于追求收益 C.風(fēng)險和收益并重D.如果客戶偏好風(fēng)險,應(yīng)當(dāng)為他們制訂風(fēng)險高收益也高的方案 18.()是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)
6、?! .風(fēng)險管理理論B.收益最大化理論C.生命周期理論D.財務(wù)安全理論 19.客戶進行理財規(guī)劃的目標通常是財產(chǎn)的保值和增值,下列哪項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值?() A.現(xiàn)金規(guī)劃B.風(fēng)險管理與保險規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 20.在建立客戶關(guān)系的過程中,理財規(guī)劃師應(yīng)注意的事項中不正確的有()?! .運用語言溝通技巧 B.懂得運用各種非語言的溝通技巧108 C.在與客戶交談時要盡量使用通俗化的語言 D.在涉及投資回報率等財務(wù)指標方面,不應(yīng)該給出過于確定的承諾 21.以下屬于客
7、戶非財務(wù)信息的是()?! .社會保障情況B.風(fēng)險管理信息C.投資偏好D.工資、薪金22.以下哪項屬于客戶的財務(wù)信息?() A.客戶子女情況B.客戶收入情況C.客戶理財目標D.客戶理財需求 23.為了確保理財計劃的執(zhí)行效果,理財規(guī)劃師應(yīng)遵循三個原則:準確性、有效性、()?! 、.全面性B.穩(wěn)健性C.安全性D.及時性 24.持續(xù)理財服務(wù)不包括()。 A.定期對理財方案進行評估B.不定期的信息服務(wù) C.方案調(diào)整D.收集、整理和分析客戶的現(xiàn)行財務(wù)狀況 25.家庭與事業(yè)成長期的需求分析不包括()?! .增
8、加收入B.風(fēng)險保障C.儲蓄和投資D.財產(chǎn)傳承 26.對退休前期的描述不正確的是()。 A.它的家庭模型是中年家庭 B.它的理財分析包括提高投資收益穩(wěn)定性、養(yǎng)老金儲備等 C.理財規(guī)劃主要是退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等 D.退休前期還不需要考慮財產(chǎn)傳承問題 27.需求分析主要包括租賃房屋、滿足日常支m、償還教育貸款、儲蓄等的是()?! .退休前期B.退休期