《證券員工合規(guī)培訓(xùn)》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。

1、證券員工合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容提要2營業(yè)部合規(guī)管理和案例分析合規(guī)管理工作機(jī)制證券公司合規(guī)管理再認(rèn)識(shí)為什么要推行合規(guī)管理什么是合規(guī)管理總結(jié)與思考一、什么是合規(guī)管理合規(guī)起源于國外銀行業(yè)的監(jiān)管，最早可以追溯到20世紀(jì)30年代美國的經(jīng)濟(jì)大蕭條，最近20年才真正從金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中獨(dú)立出來成為專門的一項(xiàng)管理活動(dòng)。3（一）解讀合規(guī)一、什么是合規(guī)管理4法律、法規(guī)及其他規(guī)范性文件行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則公司內(nèi)部規(guī)章制度合規(guī)的淵源社會(huì)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》一、什么是合規(guī)管理51要求企業(yè)內(nèi)部的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)規(guī)則必須符合外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則。2要求企業(yè)內(nèi)部的規(guī)章制度、業(yè)

2、務(wù)規(guī)則等能夠得到有效的落實(shí)。相對(duì)于其他的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)管理是一個(gè)更加積極、主動(dòng)、強(qiáng)勢(shì)的過程。合規(guī)中的“合”包含兩個(gè)層面的意思。一、什么是合規(guī)管理6（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)證券公司或其工作人員在經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)過程中違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)一、什么是合規(guī)管理7（三）與合規(guī)管理相關(guān)的幾個(gè)概念1、合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)管理，是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部一項(xiàng)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容。一、

3、什么是合規(guī)管理82、合規(guī)管理與內(nèi)部控制信息目標(biāo)績(jī)效目標(biāo)合規(guī)目標(biāo)內(nèi)控目標(biāo)二、為什么要推行合規(guī)管理9（一）理論原因證券行業(yè)是一個(gè)經(jīng)營與管理風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，具有高風(fēng)險(xiǎn)性、強(qiáng)周期性和泛社會(huì)性（投資者開戶數(shù)1.9億）。風(fēng)險(xiǎn)管理能力是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，合規(guī)管理是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容。證券業(yè)的行業(yè)特點(diǎn)需要合規(guī)管理為行業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。二、為什么要推行合規(guī)管理10（二）現(xiàn)實(shí)需求1、國外成熟證券市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)隨著對(duì)合規(guī)重要性認(rèn)識(shí)的逐步到位，合規(guī)作為一門獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，已經(jīng)得到全球金融業(yè)的普遍認(rèn)同。發(fā)達(dá)國家證券公司均建立了嚴(yán)密的合規(guī)管理組織架構(gòu)，將合規(guī)管理作為公司內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)的核心。在國際

4、證券業(yè)，美國證券行業(yè)協(xié)會(huì)（SSA）和國際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）等國際證券組織先后發(fā)表了針對(duì)證券行業(yè)業(yè)合規(guī)管理相關(guān)文件。二、為什么要推行合規(guī)管理11國外有關(guān)合規(guī)管理的主要指導(dǎo)性文件主要貢獻(xiàn)《銀行業(yè)組織內(nèi)部控制體系框架》（巴塞爾委員會(huì)，1998.9）正式完整闡述“合規(guī)”概念，將合規(guī)列為銀行內(nèi)部控制框架重要因素之一。《銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾委員會(huì)，2003.10）明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)重要而獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)?！逗弦?guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾委員會(huì)，2005.4）全面闡述合規(guī)理念及相關(guān)概念，確立了合規(guī)管理的理論體系?！蛾P(guān)于市場(chǎng)中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報(bào)告》（國際證監(jiān)會(huì)組織，2006

5、.3）建立了證券中介組織的合規(guī)管理框架?！逗弦?guī)的作用（白皮書）》（國際證券業(yè)協(xié)會(huì)，2005.12）詳細(xì)闡述證券公司合規(guī)管理的一些指導(dǎo)性意見。二、為什么要推行合規(guī)管理12基于巴塞爾委員會(huì)在全球金融界廣泛而重要的影響力，其2005年發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》是迄今為止合規(guī)管理最重要的國際性文件。我國金融業(yè)的合規(guī)管理理念和框架均借鑒了該文件的精神。上述文件中的“銀行”不單指“商業(yè)銀行”，而且包括銀行控股集團(tuán)，因此同樣適用于投資銀行和保險(xiǎn)公司。在全球金融業(yè)務(wù)的融合滲透和金融機(jī)構(gòu)并購及混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)的加劇的背景下尤其如此。二、為什么要推行合規(guī)管理132、我國證券市場(chǎng)發(fā)展過程中的教訓(xùn)我國證券行

6、業(yè)早期呈現(xiàn)出粗放式經(jīng)營、白熱化擴(kuò)張的發(fā)展態(tài)勢(shì)。在快速擴(kuò)張的同時(shí)，證券行業(yè)基礎(chǔ)性制度尚不健全，大多數(shù)證券公司沒有在發(fā)展的同時(shí)建立健全治理結(jié)構(gòu)，合規(guī)經(jīng)營的管理理念缺失，風(fēng)險(xiǎn)管理能力低下，挪用客戶交易結(jié)算資金和證券、違規(guī)理財(cái)、股東和關(guān)聯(lián)方占用資金等違法違規(guī)現(xiàn)象屢有發(fā)生。2004年前后出現(xiàn)了波及全行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。二、為什么要推行合規(guī)管理14回顧：我國證券公司面臨行業(yè)建立以來的第一次全面危機(jī)2004年1月1日，南方證券在中國證券登記結(jié)算中心的結(jié)算備付金賬戶出現(xiàn)嚴(yán)重透支而無法彌補(bǔ)，頭寸嚴(yán)重不足，柜臺(tái)支付危機(jī)和清算危機(jī)一觸即發(fā)，證券公司面臨行業(yè)建立以來的第一次全面危機(jī)。本次危機(jī)全行業(yè)客戶交易結(jié)算資金缺口

7、640億元,違規(guī)資產(chǎn)管理1853億元，挪用經(jīng)紀(jì)客戶債券134億元，股東占款195億元；超比例持股99只，賬外經(jīng)營1050億元；84家證券公司存在1648億元流動(dòng)性缺口，其中34家公司的資金鏈隨時(shí)可能斷裂。證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)嚴(yán)重危及資本市場(chǎng)安全，波及社會(huì)穩(wěn)定，成為制約證券市場(chǎng)健康發(fā)展的突出問題。CSRC15二、為什么要推行合規(guī)管理回顧：證券公司綜合治理2004年8月，中國證監(jiān)會(huì)全面部署和啟動(dòng)綜合治理工作。截至2006年，集中處置了31家高風(fēng)險(xiǎn)