《銀行合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值''征文》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。

1、紫金合規(guī)在我心　《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的定義是這樣的：“商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！币簿褪钦f，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。在銀行業(yè)務(wù)開展過程中，遵循規(guī)章辦事是必要的，也是必須的。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為了提升我行的合規(guī)執(zhí)行力和控制我行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，開展了這次“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的征文。力求通過此次征文，強(qiáng)化我們對(duì)合規(guī)的認(rèn)知能力和執(zhí)行能力。我們支行也展開了積極的學(xué)習(xí)和討

2、論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲?！　　疚已壑械暮弦?guī)】　　作為紫金農(nóng)商銀行的一份子，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退出系統(tǒng)、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改；對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的?！　∥已壑械暮弦?guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒

3、有僥幸；我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高?！　　竞弦?guī)隱患】案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融行業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位，銀行案件防控工作仍存在許多隱患予以規(guī)范。隱患之一：在我行的理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，更改客戶理財(cái)收益賬號(hào)時(shí)，授權(quán)只需輸入授權(quán)員操作號(hào)和密碼即可，不需按指紋，不夠安全。無任何清單打印，因此沒有客戶簽字確認(rèn)，一旦操作輸入有誤，容易引起糾紛，影響風(fēng)險(xiǎn)防控。隱患之二：在公積金業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，做“個(gè)人變更預(yù)登記”中單位人員的新

4、增、轉(zhuǎn)入確認(rèn)時(shí)，若客戶當(dāng)時(shí)未繳納本月公積金，過一段時(shí)間再交時(shí)，之前所做的人員新增和轉(zhuǎn)入確認(rèn)就會(huì)自動(dòng)取消了，就需要重新輸入，影響工作效率。之前客戶反映做封存時(shí)也存在此種情況。在給單位人員做好封存后，被封存人員的狀態(tài)還是“正常”，并非“封存”狀態(tài)，這就導(dǎo)致業(yè)務(wù)未成功辦理，易引起客戶投訴，這方面的系統(tǒng)漏洞確實(shí)不知如何解決，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給予重視?！　‰[患之三：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為

5、一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。　　隱患之四：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。有時(shí)在檢查發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。　　【對(duì)策建議】1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

6、“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為我們紫金農(nóng)商銀行的一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行能力。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到

7、有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立

8、場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有