《貸款,假購房合同》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。

1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃貸款,假購房合同　　篇一：成功堵截利用虛假銀行流水騙貸的案例　　成功堵截利用虛假銀行流水騙貸的案例　　一、案例經(jīng)過目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　11月下旬的某一天，該行客戶經(jīng)理接到

2、一筆個人住房貸款申請，在檢查借款人提供相關(guān)貸款資料時，發(fā)現(xiàn)借款人沒有提供銀行卡，客戶經(jīng)理在解釋需要辦理銀行卡的原因后，要其去營業(yè)大廳辦理銀行卡，這時，該客戶脫口而出稱其不會使用銀行卡，這話頓時引起客戶經(jīng)理懷疑，如果不會(來自:寫論文網(wǎng):貸款,假購房合同)使用銀行卡，那提供的近半年的銀行流水是從何而來，再者客戶經(jīng)理看到該客戶的工作證明，該客戶是某廣告公司工作人員，該公司規(guī)模不小，工資絕對是通過銀行卡，不會發(fā)現(xiàn)金，不至于沒使用過銀行卡。于是，客戶經(jīng)理把客戶銀行流水仔細(xì)觀察，發(fā)現(xiàn)被銀行章子壓在其下的借款人

3、名字，姓氏與后兩字大小不一，有通過電腦軟件更改嫌疑，客戶經(jīng)理當(dāng)即判斷銀行流水、包括工作證明存在虛假可能，在與客戶就此事進(jìn)行核實(shí)時，客戶對此矢口否認(rèn)。于是，該行客戶經(jīng)理提出上門核實(shí)工作情況的要求?？蛻粢姞钕仁茄鹧b推托，在客戶經(jīng)理一再堅(jiān)持下，該客戶承認(rèn)自己確是提供了虛假的銀行流水和工作證明，但購房行為確屬真實(shí)行為。該客戶有意提供虛假收入證明，并一再欺騙銀行，其故意隱瞞真實(shí)工作情況的行為已經(jīng)使銀行對其誠信度產(chǎn)生質(zhì)疑。為避免更大的信貸風(fēng)險，客戶經(jīng)理做出拒貸決定?！　《咐治觥　≡撔泄ぷ魅藛T識別和堵截詐騙

4、行為，是堅(jiān)持我行基本理念的具體表現(xiàn)。把風(fēng)險管理和內(nèi)部控制作為實(shí)現(xiàn)健康發(fā)展的基礎(chǔ)工程，加快形成更加規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)、穩(wěn)健的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制文化。隨著科技的不斷發(fā)展，金融詐騙的表現(xiàn)形式日益呈多元化、智能化，不僅影響了金融行業(yè)健康發(fā)展，也影響了社會經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展。作為金融工作人員，要在思想意識上時刻繃緊防詐騙這根弦，時刻提高警惕，遇到可疑情況，多問多看多想。　　三、案例啟示　　嚴(yán)格核實(shí)客戶所提供貸款資料，加強(qiáng)風(fēng)險防控。案例可以看出，該借款人對于銀行審貸程序比較了解，利用一般情況下銀行工作人員在核對銀行流水時最

5、關(guān)注借款人姓名、銀行章和利用銀行只需通過電話核實(shí)收入證明的情況，抱著僥幸心里蒙敝工作人員，這違背了客戶資料真實(shí)性的原則，實(shí)屬客戶誠信問題,也間接反應(yīng)出調(diào)查人員在調(diào)查中應(yīng)從多方面注意，高度警覺，認(rèn)真負(fù)責(zé)。目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　增強(qiáng)識別和防范犯罪行為的能力，多角度對比資料。銀行個貸客戶經(jīng)

6、理可充分利用人行征信系統(tǒng)提供的客戶信息核實(shí)客戶身份，將客戶提供的資料兩者進(jìn)行一些簡單比較，包括客戶的工作單位、婚姻狀況、居住地址、年收入等。如發(fā)現(xiàn)疑問的地方，可以進(jìn)一步調(diào)查清楚，以減少風(fēng)險的發(fā)生。篇二：男子偽造合同騙貸3000萬5根金條行賄銀行高管　　銀行員工周巍的失職，導(dǎo)致河北男子高峰偽造相關(guān)合同騙貸3000萬得逞，而放貸后，他和經(jīng)理房某也被高峰賄賂。昨天記者獲悉，高峰因騙貸等3項(xiàng)罪名被市高院判處有期徒刑7年半，周巍及經(jīng)理也因收錢獲刑。　　罪行　　1、公司老總騙貸3000萬　　31歲的男子高峰是匯

7、誠世礦投資有限公司法定代表人、豐寧恒寶礦業(yè)開發(fā)有限公司法定代表人、北京陽光興盛商貿(mào)有限公司法定代表人。28歲的男子周巍，案發(fā)前是某銀行某分行市場七部員工?！　?jù)檢察機(jī)關(guān)的指控，XX年7月，高峰伙同男子鈕某以匯誠世礦公司進(jìn)行礦產(chǎn)貿(mào)易需要流動資金為由，編造虛假的貿(mào)易背景，偽造匯誠世礦公司與華承礦業(yè)投資有限公司的鐵礦石銷售合同、匯誠世礦與河北鋼鐵股份有限公司承德分公司的釩鈦鐵精礦買賣合同及相關(guān)票據(jù)、憑證、公司資信等貸款申請資料，從某銀行騙取貸款3000萬元?！　?、5根金條行賄銀行高管目的-通過該培訓(xùn)員工

8、可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　當(dāng)時，周巍作為調(diào)查人，違反銀行規(guī)定，未認(rèn)真履職。還于XX年9月底，私刻了“河北鋼鐵股份有限公司承德分公司”印章一枚，并使用該印章偽造了《河北鋼鐵股份有限公司承德分公司付款承諾書》一份。XX年9月底10月初，3000萬發(fā)放后，為了感謝某銀行某分行市場七