《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫(kù)。

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（征求意見(jiàn)稿）第一章總則第一條為進(jìn)一步完善對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“金融機(jī)構(gòu)”），是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國(guó)銀行分行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。在中華人民共和

2、國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管理，適用本辦法。第三條本辦法所稱高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，具體18人員范圍按銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章

3、以及《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四條本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)其董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職管理，確保其董事（理事）和高級(jí)管理人員符合任職資格條件的全過(guò)程。第五條本辦法所稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“銀監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其董事（理事）和高級(jí)管理人員就任時(shí)和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。金融

4、機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第二章任職資格條件第七條本辦法所稱任職資格條件，是指金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員在品行、聲譽(yù)、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面應(yīng)達(dá)到的監(jiān)管要求。第八條金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格基本條件包括：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；18（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；（四）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、

5、經(jīng)驗(yàn)及能力；（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)?。唬ㄆ撸┚哂袚?dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；（八）能夠履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。第九條金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定之條件：（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；（三）有財(cái)務(wù)違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的；（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級(jí)

6、管理人員的，能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；（七）被取消終身的董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格或禁止從業(yè)的，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；（八18）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的；（九）銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。第十條金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情

7、形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)規(guī)定之條件：（一）截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；（二）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該

8、金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，董事（理事）和高級(jí)管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；該款不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形；（六）銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。本