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1、企業(yè)資金管理策略論文企業(yè)資金管理策略論文　　一、我國企業(yè)資金風(fēng)險管理策略的現(xiàn)狀　　管理者資金管理風(fēng)險意識不足　　在經(jīng)濟發(fā)展速度不斷減緩的大環(huán)境下，資金流轉(zhuǎn)過程風(fēng)險也在不斷加大，資金成本日益提高，這些都要求企業(yè)管理者具備強烈的時間觀念和風(fēng)險意識。實際情況卻是我國大部分企業(yè)的財務(wù)管理人員缺乏相應(yīng)的資金風(fēng)險意識和資金時間管理的概念，企業(yè)資金管理效率低下，企業(yè)管理人員風(fēng)險意識不足?！　∑髽I(yè)資金管理手段落后　　我國大部分企業(yè)由于之前缺乏在困難環(huán)境下進行資金調(diào)度的經(jīng)驗，在資金管理手段上也比較落后，沒有創(chuàng)新資金管理方式的動力。主要存在二個問題：首先

2、，資金管理手段過于零散，缺乏系統(tǒng)的管理。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，大部分企業(yè)都使用了先進的信息系統(tǒng)來對企業(yè)進行管理，然而設(shè)備先進了，觀念卻沒有跟上。這就導(dǎo)致企業(yè)的資金管理并沒有隨著信息系統(tǒng)的使用而提高效率，反而更加凸顯了資金管理的信息化程度不足，缺乏系統(tǒng)性的問題。財務(wù)管理人員在決策過程中也難以了解實際情況，決策常常偏離實際。其次，就是企業(yè)的資金管理方式過于單調(diào)，缺乏層次性。我國很多企業(yè)的資金管理方式過于拘泥于教條，不能動態(tài)地對資金進行管理。例如：我國很多企業(yè)害怕資金受到損失，將閑散資金存放在銀行獲得活期利息，卻不知道該部分資金喪失了相應(yīng)的升

3、值機會?！　∑髽I(yè)管理模式創(chuàng)新不足　　與發(fā)達國家的企業(yè)相比，我國大部分企業(yè)的資金管理模式比較落后陳舊，存在著較大的差距。例如：在我國中小企業(yè)中，備用金和統(tǒng)收統(tǒng)支的資金管理模式非常流行，的確這樣可以提高資金管理的集中度，但卻難以調(diào)動各下屬部門的資金管理積極性，難以調(diào)動下屬公司進行收集經(jīng)營信息和回籠資金的積極性，難以對市場的變化及時應(yīng)變，尤其在外部經(jīng)濟下行壓力增大的情況下，容易是企業(yè)壞賬率增加?！　《?、改進我國企業(yè)資金管理策略現(xiàn)狀的建議　　設(shè)立專門的資金管理部門　　要提高企業(yè)的資金管理水平，就需要專人做專業(yè)的事情，因此，在原有財務(wù)管理機構(gòu)基

4、礎(chǔ)上設(shè)立獨立的資金管理部門便至關(guān)重要。這樣可以使得企業(yè)的資金管理能夠?qū)崟r根據(jù)企業(yè)的資金風(fēng)險現(xiàn)狀做出相應(yīng)的應(yīng)對措施，提高企業(yè)資金管理的效率。另外，資金管理部門的設(shè)置還有利于實現(xiàn)企業(yè)對資金風(fēng)險的提前預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)的資金流動過程中的異常情況并采取相應(yīng)措施進行應(yīng)對，將企業(yè)的資金管理風(fēng)險扼殺在搖籃中，保證企業(yè)的資金安全?！　「倪M企業(yè)的資金管理模式　　企業(yè)在資金管理過程中，不能生搬硬套，要根據(jù)企業(yè)自身實際情況制定相應(yīng)的資金管理對策，尤其在經(jīng)濟下行壓力增大的情況下更應(yīng)該提高企業(yè)資金管理的應(yīng)變性。在面對各種新問題時，根據(jù)企業(yè)實際情況，不斷改進企業(yè)

5、的資金管理模式。通過對企業(yè)管理模式的信息化改造，引進信息系統(tǒng)，提高企業(yè)資金管理的信息化水平。另外，在管理手段上除了保證企業(yè)資金的集中調(diào)配外，可以相應(yīng)地對各子公司放權(quán)，實現(xiàn)企業(yè)資金高效，規(guī)律的流動，從而降低風(fēng)險，提高企業(yè)資金運行效率?！　〗∪髽I(yè)資金管理制度　　制度是企業(yè)能夠?qū)Y金風(fēng)險控制的有效保障，企業(yè)在提高自身資金管理風(fēng)險水平的同時，應(yīng)該重視從制度層面上下手。首先要重視企業(yè)內(nèi)部控制制度的建立，它是企業(yè)管理制度的基礎(chǔ)。另外，應(yīng)該建立和健全企業(yè)的資金管理制度，建立相應(yīng)的績效考核制度，做到責(zé)任到人，獎懲分明?！　∪⒔Y(jié)語　　在我國經(jīng)濟新常

6、態(tài)下，宏觀經(jīng)濟增速放緩已是大事所趨，企業(yè)在未來將面臨更多的挑戰(zhàn)和機遇。做好自身的資金風(fēng)險管理工作對于企業(yè)提高自身競爭力至關(guān)重要，也是企業(yè)能在這新一輪經(jīng)濟周期中進一步發(fā)展壯大的重要因素。企業(yè)一定要看清自身資金管理方面的問題并提出相應(yīng)的對策，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。　　作者:程安祥單位:浙江師范大學(xué)